Compound

Compound là gì?

Compound là một thuật toán giao thức lãi suất được điều hành bởi Compound Labs - một công ty phát triển phần mềm mã nguồn mở tập trung vào các công cụ, sản phẩm và dịch vụ cho không gian tài chính phi tập trung.

Compound được thành lập vào năm 2017 bởi Robert Leshner và Jeff Hayes. Họ đã làm việc cùng với các nhà đầu tư quan tâm đến dự án và giúp khởi động dự án. Trong số đó có Bain Capital Ventures và Andreessen Horowitz, cũng như Coinbase và Polychain Capital. Ở giai đoạn đầu, Compound đã phải đối mặt với những lời chỉ trích đáng kể, nguyên nhân chủ yếu là do quyền lực tập trung của nó. Điều này cuối cùng đã dẫn đến quyết định của công ty sáng lập là chuyển giao nhiều quyền kiểm soát hơn đối với giao thức cho cộng đồng.

Vào ngày 27 tháng 5 năm 2019, người đồng sáng lập công ty là Leshner đã thông báo rằng các quyết định về thay đổi giao thức được chuyển cho cộng đồng. Ngay sau đó, token nội bộ của Compound là COMP đã được ra mắt và đến ngày 15 tháng 6 năm 2019, một mô hình phân phối token đã được cộng đồng chấp thuận và có hiệu lực.

Cơ bản về Compound

Compound được phát triển như một giao thức dựa trên blockchain, phi tập trung dựa trên các hợp đồng thông minh của mạng Ethereum và cho phép người dùng cho vay và mượn một số lượng lớn tiền ảo.

Khi khách hàng gửi coin vào nền tảng, nó sẽ tự động được hoán đổi thành các token tiêu chuẩn ERC-20 của giao thức - Đồng Compound hoặc cTokens. cTokens hiển thị số dư của người dùng trong tiền mã hóa gửi. Ví dụ: nếu người dùng gửi ETH, họ sẽ nhận được cETH để trao đổi, v. v.

Nó hỗ trợ vay và cho vay một số lượng lớn các loại tiền mã hóa, bao gồm Ether (ETH), Tether (USDT), USD Coin (USDC), Dai (DAI), Wrapped BTC (WBTC) và Basic Attention Token (BAT).

Ở một mức độ nào đó, việc gửi bất kỳ token nào trong số này vào giao thức Compound tương tự như gửi tiền vào tài khoản tiết kiệm tại ngân hàng thông thường. Tuy nhiên, sự khác biệt là khi người dùng gửi tiền mã hóa vào ví Compound, các đồng tiền này sẽ bị khóa trong một giao thức dựa trên blockchain, phi tập trung.

Và tương tự như gửi tiền mặt vào ngân hàng, người dùng ngay lập tức bắt đầu kiếm tiền lãi từ đồng tiền của mình, có mệnh giá tương tự token đã được gửi. Ví dụ: nếu người dùng gửi tiền BAT, tiền lãi của họ được tính bằng BAT, nếu họ gửi tiền DAI, tiền lãi được tính bằng DAI, v. v.

Tất cả các đồng tiền mà người dùng cho vay sau đó sẽ được thêm vào một bể của cùng một token đó và những người dùng khác có thể vay từ bể đó - tương tự như một khoản vay ngân hàng. Và, giống như khi vay tiền từ một tổ chức tài chính truyền thống, người dùng phải trả lãi suất cho tiền mã hóa mà họ vay.

Khi người dùng đã khóa tiền mã hóa trong Compound, họ cũng có thể vay bằng tiền của mình. Không giống như các ngân hàng thông thường, giao thức Compound không yêu cầu bất kỳ kiểm tra tín dụng nào. Do đó, bất kỳ người dùng nào ở bất kỳ đâu trên thế giới đều có thể vay từ các nhóm tiền mã hóa của Compound, sử dụng tiền mã hóa của chính họ làm tài sản thế chấp.

Compound xác định số tiền người dùng có thể vay dựa trên số lượng và chất lượng tài sản của họ. Ví dụ: nếu người dùng đã gửi 1.000 BAT trị giá 500 đô la và giới hạn vay của Compound đối với BAT là 50% thì người dùng sẽ có thể vay bất kỳ đồng tiền nào khác trị giá 250 đô la được nền tảng hỗ trợ.

Token COMP

Token COMP là token gốc của giao thức Compound. Nó được thiết kế để hỗ trợ người dùng quản trị giao thức. COMP được sử dụng và phân phối bởi những người tham gia Compound, những người nắm giữ COMP sẽ tự động nhận được quyền bỏ phiếu về những thay đổi đối với các thông số của giao thức.

Ví dụ, chủ sở hữu COMP có thể đề xuất các thay đổi đối với lãi suất đối với các đồng tiền được hỗ trợ bởi giao thức. Họ cũng có thể thảo luận và bỏ phiếu về việc thực hiện các thay đổi lãi suất do những người dùng khác đề xuất. Người nắm giữ COMP cũng chịu trách nhiệm đưa ra quyết định về việc thêm thị trường mới, thiết lập các điều kiện cho chúng và thực hiện các thay đổi đối với việc phát hành và phân phối COMP. Theo mô hình này, những người tham gia giao thức sẽ ảnh hưởng đến sự phát triển của Compound.

Vào đầu tháng 10 năm 2021, giá của COMP là khoảng 295 đô la và vốn hóa thị trường của nó là 1,6 tỷ đô la, theo CoinMarketCap.

Bảo mật Compound

Vào đầu tháng 10 năm 2021, thông tin tiết lộ rằng do một bản nâng cấp hệ thống có lỗi, giao thức Compound đã khiến các token COMP gốc của nó có giá trị khoảng 150 triệu đô la dễ bị tấn công bởi bên thứ ba.

Mặc dù lỗi được phát hiện tương đối sớm và một đề xuất sửa lỗi sau đó đã được thông qua và thực thi, các câu hỏi vẫn còn đó về tính bảo mật của Compound trong tương lai.