Aave

Aave là gì?

Aave là một giao thức DeFi không giám sát, cung cấp cho khách hàng một loạt các dịch vụ tài chính trong môi trường phi tập trung.

Aave trong tiếng Phần Lan có nghĩa là "ma" và việc chọn tên này được cho là nhấn mạnh ý tưởng của giao thức về một hệ sinh thái rõ ràng và cởi mở trong phân khúc DeFi.

Được thành lập vào năm 2017 bởi người chấp nhận tiền mã hóa đầu tiên Stani Kulechov, Aave ban đầu được triển khai với tên gọi ETHLend (LEND) như câu trả lời đối với việc thiếu các ứng dụng cho vay dựa trên mạng Ethereum.

Vào thời điểm phân khúc DeFi vẫn đang trong giai đoạn hình thành, ETHLend đã cung cấp cho người dùng cơ hội cho vay và vay token dựa trên ETH, cũng như kiếm tiền từ biến động tỷ giá trong lĩnh vực tiền mã hóa.

Vào năm 2018, ETHLend được đổi tên thành Aave.

Cơ bản về Aave

Chức năng cơ bản là mở khóa thanh khoản cho phân khúc tài chính phi tập trung. Aave mang đến cho tất cả người dùng tiền mã hóa cơ hội kiếm lãi từ nạp tiền mã hóa hoặc vay bằng tiền ảo của họ, chuyển tiền của họ sang trạng thái hoạt động.

Aave cho phép người dùng vay và cho vay bằng khoảng 20 loại tiền mã hóa. Một trong những sản phẩm nổi bật nhất của Aave là "các khoản vay nhanh", giải pháp cho vay không thế chấp đầu tiên của ngành DeFi.

Tuy nhiên, khả năng vay tiền không cần thế chấp đi kèm với một sự đánh đổi: các khoản vay nhanh phải được hoàn trả trong cùng một hoạt động tài chính, nghĩa là chúng chỉ được phát hành trong vài phút hoặc thậm chí vài giây.

Tuy nhiên, các khoản vay nhanh vẫn hữu ích cho việc mua bán chênh lệch giá, hoán đổi tài sản thế chấp hoặc hoán đổi nợ.

Bên cạnh các khoản vay nhanh, Aave cung cấp vay và cho vay truyền thống. Người dùng có thể cung cấp tiền mã hóa cho giao thức, thu lãi hoặc vay dựa trên tài sản của mình.

Khi người dùng gửi tiền vào giao thức, họ sẽ nhận được token giao thức tiêu chuẩn ERC-20 (aTokens), có thể được đổi lại thành tài sản ban đầu bất kỳ lúc nào.

Về cơ bản, aTokens là các token phái sinh có lãi suất được đúc khi gửi và đốt khi rút. Giá trị của aToken được gắn với giá trị của tài sản ký gửi tương ứng theo tỷ lệ 1:1.

Tất cả tiền lãi thu được từ việc vay các token trên Aave được phân phối giữa những người nắm giữ aTokens.

AAVE token

AAVE là token quản trị gốc của giao thức. Token AAVE dựa trên tiêu chuẩn ERC-20 và được thiết kế để giảm phát.

Vế sau có nghĩa là trong trường hợp thiếu hụt giao thức DeFi, các token đã stake sẽ được sử dụng làm tài sản thế chấp cuối cùng.

Vào cuối tháng 10 năm 2021, theo Coin Market Cap, giá của AAVE hiện tại là khoảng $307 với vốn hóa thị trường là $4.055.590.463 và nguồn cung lưu hành là 13.191.488,31.

Giá AAVE cao nhất là $666 (mức cao nhất mọi thời đại này đạt được vào ngày 18 tháng 5 năm 2021). Tính đến cuối tháng 10 năm 2021, AAVE đứng vị trí thứ 42 trong danh sách các tài sản kỹ thuật số trên Coin Market Cap.

Chức năng chính của token AAVE là quản trị. Người dùng có thể mua AAVE và bỏ phiếu cho các đề xuất xác định hướng phát triển của giao thức.

Token AAVE cũng có thể dùng để giảm phí khi dùng giao thức Aave.

AAVE có nguồn cung tối đa là 16 triệu token, với 3 triệu token được dành để phát triển giao thức và được giữ trong hợp đồng dự trữ hệ sinh thái.

Ngoài ra, AAVE là một tài sản giảm phát, có nghĩa là các token được "đốt" - hoặc bị loại bỏ khỏi lưu thông - sau khi chúng được sử dụng để thanh toán phí trên giao thức Aave.

Vào cuối tháng 10 năm 2021, vốn hóa thị trường của AAVE là 3,9 tỷ đô la, theo CoinMarketCap.

Token AAVE có sẵn trên một số sàn giao dịch, bao gồm Binance, Huobi Global, Mandala Exchange, OKEx và FTX.

Những rủi ro nào có liên quan đến việc sử dụng Aave?

Không có nền tảng DeFi nào có thể được coi là hoàn toàn không có rủi ro. Nền tảng Aave không phải là một ngoại lệ. Các rủi ro phổ biến nhất liên quan đến Aave bao gồm rủi ro hợp đồng thông minh - hoặc rủi ro về lỗ hổng trong mã giao thức - và rủi ro thanh lý. Vế sau có nghĩa là nếu giá trị tài sản thế chấp của người dùng để vay tài sản giảm đáng kể, tài sản thế chấp có thể bị thanh lý và người dùng sẽ mất tiền.