Aave

Що таке Aave?

Aave - це протокол DeFi без верифікації, який надає клієнтам ряд фінансових послуг в децентралізованому середовищі.

Aave - це фінське слово, що означає "привид", і такий вибір назви повинен підкреслити ідею протоколу про ясну і відкриту екосистему в сегменті DeFi.

Заснована у 2017 році крипторозробником Стані Кулечовим, компанія Aave була спочатку запущена як ETHLend (LEND) у відповідь на відсутність додатків для кредитування на базі мережі Ethereum.

У той час, коли сегмент DeFi ще перебував на стадії становлення, ETHLend пропонував користувачам можливість кредитувати та запозичувати токени на основі ETH, а також заробляти на коливаннях курсу в криптосфері.

У 2018 році ETHLend був перейменований в Aave.

Головне про Aave

По суті, мова йде про розблокування ліквідності для сегмента децентралізованих фінансів. Aave дає всім користувачам криптовалют можливість заробляти відсотки на криптодепозитах або брати позики під заставу своїх віртуальних монет, переводячи свої кошти в активний стан.

Aave дозволяє користувачам брати і давати в борг приблизно в 20 криптовалютах. Одним з найбільш відомих продуктів Aave є "флеш-кредити" - перше в індустрії DeFi рішення з надання кредитів без застави.

Однак можливість взяти кредит без застави тягне за собою компроміс: флеш-кредити повинні бути повернуті в рамках тієї ж фінансової операції, що означає, що вони видаються всього на кілька хвилин або навіть секунд.

Тим не менш, флеш-кредити корисні для арбітражу, обміну заставою або обміну боргами.

На додаток до флеш-кредитів, Aave пропонує традиційні кредити та позики. Користувачі можуть надавати криптовалюти протоколу, отримуючи відсотки, або брати позики під заставу своїх активів.

Коли користувач вносить кошти в протокол, він отримує натомість токени протоколу стандарту ERC-20 (aTokens), які в будь-який момент можна обміняти назад на вихідні активи.

По суті, aTokens - це процентні похідні токени, які карбуються при поповненні рахунку і згорають при знятті. Вартість aToken прив'язана до вартості відповідного депонованого активу у співвідношенні 1:1.

Всі відсотки, отримані від запозичення токенів на Aave, розподіляються між власниками aTokens.

Токен AAVE

AAVE - це рідний токен управління протоколу. Токени AAVE засновані на стандарті ERC-20 і призначен для дефляції.

Останнє означає, що в разі нестачі коштів в протоколі DeFi, токени, які були стейковані, будуть використовуватися в якості останнього засобу забезпечення.

Наприкінці жовтня 2021 року ціна AAVE становила близько $307 при ринковій капіталізації $4,055,590,463 й оборотній пропозиції 13,191,488.31, згідно з даними Coin Market Cap.

Найвища ціна AAVE склала $666 (цей історичний максимум був досягнутий 18 травня 2021 року). Станом на кінець жовтня 2021 року AAVE займав 42-е місце в списку цифрових активів на CoinMarketCap.

Основна функція токена AAVE - це управління. Користувачі можуть купувати AAVE і голосувати за пропозиції, що визначають напрямок розвитку протоколу.

Токени AAVE також можуть бути використані для зниження комісії при використанні протоколу Aave.

Максимальний обсяг пропозиції AAVE становить 16 млн токенів, при цьому 3 млн токенів зарезервовані для розробки протоколу і зберігаються в контракті екосистемного резерву.

Крім того, AAVE є дефляційним активом, що означає, що токени "спалюються" - або виводяться з обігу - після того, як вони були використані для оплати зборів за протоколом Aave.

Наприкінці жовтня 2021 року ринкова вартість AAVE становила $3,9 млрд, згідно з даними CoinMarketCap.

Токени AAVE доступні на ряді бірж, включаючи Finance, Huobi Global, Mandala Exchange, OKEx та FTX.

Які ризики пов'язані з використанням Aave?

Жодна платформа DeFi не може розглядатися як абсолютно безризикова. Платформа Aave не є винятком. Найбільш поширені ризики, пов'язані з Aave, включають ризики смартконтракту - або ризики вразливостей в коді протоколу - і ризик ліквідації. Останнє означає, що якщо вартість застави, наданої користувачем для запозичення активів, істотно знизиться, застава може бути ліквідована, і користувач втратить кошти.