Aave

Apa itu Aave?

Aave adalah protokol DeFi non-kustodian yang menyediakan berbagai layanan keuangan bagi para pelanggan dalam lingkungan yang terdesentralisasi.

Aave adalah kata dari bahasa Finlandia untuk "hantu", dan pilihan nama ini seharusnya menggarisbawahi gagasan protokol tentang ekosistem yang jelas dan terbuka dalam segmen DeFi.

Didirikan pada tahun 2017 oleh pengadopsi crypto mula-mula Stani Kulechov, Aave awalnya diluncurkan sebagai ETHLend (LEND) sebagai respon terhadap kurangnya aplikasi pinjaman berdasarkan jaringan Ethereum.

Pada saat segmen DeFi masih dalam tahap formatif, ETHLend menawarkan para pengguna kesempatan untuk meminjamkan dan meminjam token berbasis ETH, serta menghasilkan dari fluktuasi nilai di bidang crypto.

Pada tahun 2018, ETHLend berganti nama menjadi Aave.

Dasar-dasar Aave

Pada dasarnya Aave adalah tentang membuka kunci likuiditas untuk segmen keuangan terdesentralisasi. Aave memberikan semua pengguna crypto kesempatan untuk mendapatkan bunga dari simpanan crypto atau meminjam dengan koin virtual mereka, mengubah dana mereka menjadi keadaan aktif.

Aave memungkinkan para pengguna untuk meminjam dan meminjamkan sekitar 20 mata uang crypto. Salah satu produk Aave yang paling menarik adalah "pinjaman kilat", solusi pinjaman tanpa agunan pertama di industri DeFi.

Namun, kemampuan untuk mengambil pinjaman tanpa agunan datang dengan sebuah kompromi: pinjaman kilat harus dibayarkan kembali dalam operasi keuangan yang sama, yang artinya mereka dikeluarkan hanya untuk beberapa menit atau bahkan detik saja.

Namun, pinjaman kilat berguna untuk arbitrase, swap agunan, atau swap hutang.

Selain pinjaman kilat, Aave menawarkan hutang piutang tradisional. Pengguna dapat memberikan crypto ke protokol, mengumpulkan bunga, atau mengagunkan aset mereka.

Ketika pengguna menyetorkan dana ke protokol, mereka menerima token protokol standar ERC-20 (aToken) sebagai gantinya, yang dapat ditukar kembali dengan berbagai aset orisinil kapan saja.

Pada dasarnya, aToken adalah token derivatif berbunga yang dicetak saat deposit dan di-burn saat penarikan. Nilai aToken dipatok dengan aset yang disetorkan dengan rasio 1:1.

Semua bunga yang dikumpulkan pada token pinjaman di Aave didistribusikan di antara pemegang aTokens.

Token AAVE

AAVE adalah token tata kelola asli protokol ini. Token AAVE didasarkan pada standar ERC-20 dan dirancang untuk bersifat deflasi.

Yang terakhir berarti bahwa jika terjadi kekurangan dalam protokol DeFi, token yang di-stake akan digunakan sebagai jaminan pilihan terakhir.

Pada akhir Oktober 2021, harga harian AAVE adalah sekitar $307 dengan kapitalisasi pasar $4,055,590,463 dan pasokan yang beredar 13,191,488.31, menurut Coin Market Cap.

Harga AAVE tertinggi adalah $666 (tertinggi sepanjang masa ini dicapai pada 18 Mei 2021). Pada akhir Oktober 2021, AAVE menempati posisi ke-42 dalam daftar aset digital di Coin Market Cap.

Fungsi utama token AAVE adalah tata kelola. Para pengguna dapat membeli AAVE dan memberikan suara pada proposal yang menentukan arah pengembangan protokol.

Token AAVE juga dapat digunakan untuk pengurangan biaya saat menggunakan protokol Aave.

AAVE memiliki persediaan maksimum 16 juta token, dengan 3 juta token disisihkan untuk pengembangan protokol dan disimpan dalam kontrak cadangan ekosistem.

Selain itu, AAVE adalah aset bersifat deflasi, artinya token "di-burn" - atau dikeluarkan dari peredaran - setelah digunakan untuk membayar biaya-biaya pada protokol Aave.

Pada akhir Oktober 2021, kapitalisasi pasar AAVE adalah $3,9 miliar, menurut CoinMarketCap.

Token AAVE tersedia di sejumlah bursa, termasuk Binance, Huobi Global, Mandala Exchange, OKEx dan FTX.

Risiko apa saja yang ada dalam menggunakan Aave?

Tidak ada platform DeFi yang dapat dianggap benar-benar bebas risiko. Platform Aave pun demikian. Risiko paling umum yang relevan dengan Aave termasuk risiko smart contract - atau risiko kerentanan dalam kode protokol - dan risiko likuidasi. Yang terakhir berarti bahwa jika nilai agunan para pengguna untuk aset pinjaman menurun secara substansial, agunan dapat dilikuidasi, dan pengguna akan kehilangan dana.