Aave

Aave क्या है?

Aave एक नॉन-कस्टोडियल DeFi प्रोटोकॉल है, जो ग्राहकों को विकेंद्रीकृत परिवेश में वित्तीय सेवाओं की एक श्रृंखला प्रदान करता है।

Aave "भूत" के लिए फिनिश शब्द है, और यह नाम DeFi सेगमेंट में एक स्पष्ट और खुले इकोसिस्टम प्रोटोकॉल के विचार पर ज़ोर देने के लिए चुना गया था।

2017 में शुरुआती क्रिप्टो अडॉप्टर स्टैनी कुलेचोव द्वारा स्थापित, Aave को मूल रूप से एथेरियम नेटवर्क पर आधारित ऋण देने वाले ऐप्स की कमी की प्रतिक्रिया के रूप में ETHLend (LEND) के रूप में शुरू किया गया था।

ऐसे समय में जब DeFi सेगमेंट अभी भी प्रारंभिक अवस्था में था, ETHLend ने प्रयोगकर्ताओं को ETH-आधारित टोकन उधार देने और उधार लेने का मौका दिया, साथ ही साथ क्रिप्टो के क्षेत्र में दर में उतार-चढ़ाव पर कमाई की।

2018 में, ETHLend को Aave के रूप में रीब्रांड किया गया।

Aave की मूल बातें

यह मूल रूप से विकेंद्रीकृत वित्त सेगमेंट के लिए लिक्विडिटी को अनलॉक करने के बारे में है। Aave सभी क्रिप्टो प्रयोगकर्ताओं को क्रिप्टो जमा पर ब्याज कमाने या अपने वर्चुअल कॉइन्स के लिए उधार लेने का मौका देता है, जिससे उनके पैसे एक सक्रिय स्थिति में बदल जाते हैं।

Aave प्रयोगकर्ताओं को लगभग 20 क्रिप्टोकरेंसी में उधार लेने और उधार देने में सक्षम बनाता है। Aave के सबसे प्रमुख उत्पादों में से एक "फ्लैश लोन" है, जो DeFi इंडस्ट्री का पहला गैर-संपार्श्विक ऋण समाधान है।

हालाँकि, संपार्श्विक के बिना ऋण लेने की क्षमता एक ट्रेडऑफ़ के साथ आती है: फ्लैश लोन को उसी वित्तीय संचालन के भीतर वापस भुगतान करना पड़ता है, यानी उन्हें केवल कुछ मिनट या सेकंड के लिए जारी किया जाता है।

फिर भी, फ्लैश लोन आर्बिट्रेज, संपार्श्विक स्वैपिंग या ऋण स्वैपिंग के लिए उपयोगी होते हैं।

फ्लैश लोन के अलावा, Aave पारंपरिक तरीके से उधार लेने और उधार देने की सुविधा भी देता है। प्रयोगकर्ता प्रोटोकॉल के लिए क्रिप्टो प्रदान कर सकते हैं, ब्याज पा सकते हैं या अपनी परिसंपत्तियों के लिए उधार ले सकते हैं।

जब कोई प्रयोगकर्ता प्रोटोकॉल में पैसे जमा करता है, तो वो बदले में ERC-20-मानक प्रोटोकॉल टोकन (aTokens) प्राप्त करते हैं, जिसे किसी भी समय मूल परिसंपत्तियों के लिए वापस बदला जा सकता है।

मूल रूप से, aTokens ब्याज वाले डेरिवेटिव टोकन होते हैं, जिन्हें डिपॉजिट पर मिंट किया जाता है और विथ्ड्रॉ करने पर जलाया जाता है। aToken का मूल्य 1:1 के अनुपात में संबंधित जमा परिसंपत्ति के मूल्य से आंका जाता है।

Aave पर उधार लेने वाले टोकन पर एकत्र किए गए सभी ब्याज को aTokens धारकों के बीच वितरित किया जाता है।

AAVE टोकन

AAVE प्रोटोकॉल का मूल नियंत्रण टोकन है। AAVE टोकन ERC-20 मानक पर आधारित हैं और डिफ्लेशनेरी होने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं।

दूसरे वाले का मतलब है कि DeFi प्रोटोकॉल में कमी की स्थिति में, दांव पर लगे गए टोकन को अंतिम संपार्श्विक के रूप में प्रयोग किया जाएगा।

कॉइन मार्केट कैप के अनुसार, अक्टूबर 2021 के अंत में, AAVE की कीमत आज $4,055,590,463 मार्केट कैप और 13,191,488.31 की परिसंचारी आपूर्ति के साथ लगभग $307 थी।

उच्चतम AAVE मूल्य $666 (यह 18 मई, 2021 को सर्वकालिक उच्च स्तर पर पहुंच गया था) था। अक्टूबर 2021 के अंत तक, AAVE ने कॉइन मार्केट कैप पर डिजिटल परिसंपत्तियों की सूची में 42वां स्थान प्राप्त किया।

AAVE टोकन का मुख्य काम नियंत्रण है। प्रयोगकर्ता AAVE खरीद सकते हैं और उन प्रस्तावों पर वोट दे सकते हैं जो प्रोटोकॉल के विकास की दिशा को परिभाषित करते हैं।

Aave प्रोटोकॉल का प्रयोग करते समय AAVE टोकन का प्रयोग शुल्क में कमी के लिए भी किया जा सकता है।

AAVE के पास अधिकतम 16 मिलियन टोकन की आपूर्ति है, जिसमें 3 मिलियन टोकन प्रोटोकॉल के विकास के लिए अलग रखे गए हैं और इकोसिस्टम आरक्षित अनुबंध में रखे गए हैं।

इसके अलावा, AAVE एक डिफ्लेशनेरी परिसंपत्ति है, जिसका मतलब है कि Aave प्रोटोकॉल पर शुल्क का भुगतान करने के लिए प्रयोग किए जाने के बाद टोकन "जला" दिए जाते हैं - या परिसंचरण से हटा दिए जाते हैं।

CoinMarketCap के अनुसार, अक्टूबर 2021 के अंत में, AAVE का मार्केट कैप $3.9 बिलियन था।

AAVE टोकन कई एक्सचेंजों पर उपलब्ध हैं, जिनमें Binance, Huobi Global, Mandala Exchange, OKEx और FTX शामिल हैं।

Aave का इस्तेमाल करने में क्या जोखिम शामिल हैं?

किसी भी DeFi प्लेटफॉर्म को पूरी तरह से जोखिम मुक्त नहीं माना जा सकता। Aave प्लेटफॉर्म भी कोई अपवाद नहीं है। Aave से संबंधित सबसे आम जोखिमों में स्मार्ट अनुबंध जोखिम - या प्रोटोकॉल कोड में भेद्यता के जोखिम - और लिक्विडेशन का जोखिम शामिल है। आख़िरी जोखिम का अर्थ है कि यदि उधार लेने वाली परिसंपत्तियों के लिए प्रयोगकर्ता के संपार्श्विक का मूल्य काफी कम हो जाता है, तो संपार्श्विक को लिक्विडेट किया जा सकता है, और प्रयोगकर्ता अपने पैसे खो सकता है।