Aave

¿Qué es Aave?

Aave es un protocolo DeFi sin custodia que proporciona a los clientes una gama de servicios financieros en un entorno descentralizado.

Aave en finlandés significa "fantasma", y se supone que esta elección del nombre subraya la idea del protocolo de un ecosistema claro y abierto en el segmento DeFi.

Fundada en 2017 por Stani Kulechov, el primer adoptador de criptomonedas, Aave se lanzó originalmente como ETHLend (LEND) como respuesta a la falta de aplicaciones de préstamos basadas en la red Ethereum.

En un momento en que el segmento DeFi aún estaba en etapa formativa, ETHLend ofreció a los usuarios la oportunidad de prestar y pedir prestados tokens basados en ETH, así como ganar con las fluctuaciones de las tasas en la criptoesfera.

En 2018, ETHLend fue renombrado como Aave.

Conceptos básicos de Aave

Se trata esencialmente de liberar liquidez para el segmento de finanzas descentralizadas. Aave brinda a todos los usuarios de criptografía la oportunidad de ganar intereses sobre los depósitos de criptografía o pedir prestado contra sus monedas virtuales, transformando sus fondos en un estado activo.

Aave permite a los usuarios pedir prestado y prestar en aproximadamente 20 criptomonedas. Uno de los productos más destacados de Aave son los «préstamos flash», la primera solución de préstamos sin garantía de la industria DeFi.

Sin embargo, la capacidad de tomar un préstamo sin garantía viene con una compensación: los préstamos flash deben devolverse dentro de la misma operación financiera, lo que significa que se emiten solo durante unos minutos o incluso segundos.

Aún así, los préstamos flash son útiles para el arbitraje, el canje de garantías o el canje de deudas.

Además de los préstamos flash, Aave ofrece prácticas crediticias tradicionales y el manejo efectivo de la deuda. Los usuarios pueden proporcionar criptografía al protocolo, cobrar un interés o pedir prestado contra sus activos.

Cuando un usuario deposita fondos en el protocolo, recibe tokens de protocolo estándar ERC-20 (aTokens) a cambio, que se pueden canjear por los activos originales en cualquier momento.

Básicamente, los tokens son tokens derivados que devengan intereses que se acuñan al momento del depósito y se queman al retirarlos. El valor de aToken está vinculado al del activo depositado correspondiente en una proporción de 1:1.

Todo el interés recaudado por el préstamo de tokens en Aave se distribuye entre los poseedores de tokens.

Token AAVE

AAVE es el token de gobierno nativo del protocolo. Los tokens AAVE se basan en el estándar ERC-20 y están diseñados para ser deflacionarios.

Esto último significa que en caso de un déficit en el protocolo DeFi, los tokens staked se utilizarían como garantía de último recurso.

A fines de octubre de 2021, el precio de AAVE hoy era de alrededor de $ 307 con una capitalización de mercado de $ 4,055,590,463 y un suministro circulante de 13,191,488.31, según Coin Market Cap.

El precio AAVE más alto fue de $ 666 (este máximo histórico se alcanzó el 18 de mayo de 2021). A fines de octubre de 2021, AAVE ocupó el puesto 42 en la lista de activos digitales en Coin Market Cap.

La función principal del token AAVE es la gobernanza. Los usuarios pueden comprar AAVE y votar las propuestas que definen la dirección del desarrollo del protocolo.

Los tokens AAVE también se pueden usar para reducir las tarifas cuando se usa el protocolo Aave.

AAVE tiene un suministro máximo de 16 millones de tokens, con 3 millones de tokens reservados para el desarrollo del protocolo y mantenidos en un contrato de reserva del ecosistema.

Además, AAVE es un activo deflacionario, lo que significa que los tokens se «queman», o se eliminan de circulación, después de que se hayan utilizado para pagar tarifas en el protocolo Aave.

A fines de octubre de 2021, la capitalización de mercado de AAVE era de $ 3.9 mil millones, según CoinMarketCap.

Los tokens AAVE están disponibles en varios intercambios, incluidos Binance, Huobi Global, Mandala Exchange, OKEx y FTX.

¿Qué riesgos conlleva el uso de Aave?

Ninguna plataforma DeFi puede considerarse totalmente libre de riesgos. La plataforma Aave no es una excepción. Los riesgos más comunes relevantes para Aave incluyen riesgos de contratos inteligentes, o riesgos de vulnerabilidades en el código del protocolo, y un riesgo de liquidación. Esto último significa que si el valor de la garantía de un usuario para tomar prestados activos disminuye sustancialmente, la garantía podría liquidarse y el usuario perderá los fondos.